Grab, decacorn đầu tiên của Đông Nam Á trị giá hơn 10 tỷ đô la Mỹ, bắt đầu khởi đầu khiêm tốn như một ứng dụng gọi xe nhưng kể từ đó đã phát triển thành một trong những “ siêu ứng dụng ” của khu vực , cung cấp các dịch vụ đa dạng từ giao đồ ăn, dịch vụ hậu cần và dịch vụ tài chính trên khắp các thị trường bao gồm Indonesia, Philippines, Việt Nam, Thái Lan, Myanmar và Campuchia.

Công ty công nghệ có trụ sở tại Singapore, có trụ sở tại Malaysia, bắt đầu mở rộng cung cấp vào năm 2015 với việc giới thiệu dịch vụ đặt xe ôm GrabBike nhưng chỉ đến năm 2016, họ mới tiết lộ kế hoạch phát triển nền tảng thanh toán, giới thiệu cùng năm dịch vụ kỹ thuật số không dùng tiền mặt GrabPay dịch vụ ví .

Kể từ đó, Grab đã mua lại một số liên doanh bao gồm công ty khởi nghiệp thanh toán Indonesia Kudo vào tháng 2 năm 2017 và công ty khởi nghiệp thanh toán di động của Ấn Độ iKaaz vào tháng 1 năm 2018 và đã kết hợp nhiều tùy chọn thanh toán và dịch vụ tài chính hơn cho người dùng thông qua ví điện tử GrabPay, bao gồm cả vi mô cho vay và các sản phẩm bảo hiểm .

Tháng trước, họ đã công bố quan hệ đối tác chiến lược với Ngân hàng UOB để ra mắt thẻ tín dụng đồng thương hiệu và giới thiệu phương thức nạp tiền cho phép người dùng GrabPay nạp tiền vào ví điện tử trực tiếp từ tài khoản ngân hàng UOB của họ.

GrabPay tại Việt Nam

Tại Việt Nam , GrabPay đã hợp tác với công ty thanh toán ví Moca để ra mắt GrabPay by Moca , một ví di động được tích hợp vào ứng dụng của Grab nhằm cung cấp các dịch vụ tài chính đáng tin cậy và giá cả phải chăng cho người dân Việt Nam.

Giống như hầu hết các ví điện tử khác, GrabPay by Moca cho phép người dùng liên kết thẻ ghi nợ và thẻ tín dụng và nạp tiền vào ví có giá trị được lưu trữ của họ để thanh toán cho các chuyến đi, giao đồ ăn, nạp tiền vào máy bay và mua hàng tại cửa hàng, ngoài thanh toán ngang hàng .

Thông qua quan hệ đối tác, các công ty tìm cách tận dụng thế mạnh của nhau: Grab đã chọn Moca để làm nơi giới thiệu và tiếp cận giấy phép tại địa phương của startup, trong khi hệ thống thanh toán di động của Moca dự kiến ​​sẽ đạt được sức hút thông qua việc tích hợp với Grab.

Sự quan tâm của các nhà đầu tư nước ngoài đối với thị trường Việt Nam diễn ra vào thời điểm thanh toán kỹ thuật số trong nước đang bùng nổ. Trong ba quý đầu năm 2018, các khoản thanh toán không dùng tiền mặt đã tăng hơn gấp đôi về giá trị. Cụ thể, các giao dịch qua ứng dụng di động và ví kỹ thuật số đã tăng ấn tượng lần lượt là 126% và 161%, theo Vụ Thanh toán Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

Sự mở rộng của GrabPay tại Đông Nam Á

Nhưng Việt Nam không phải là thị trường duy nhất mà GrabPay đang tìm cách thiết lập vị thế thống lĩnh. Thông qua quan hệ đối tác với Maybank , OVO và SM Investments Corporation , ví kỹ thuật số này cũng có sẵn ở Malaysia, Indonesia và Philippines, cùng với Singapore. Vào tháng 11, nó đã nhận được 50 triệu đô la Mỹ từ tập đoàn ngân hàng lớn của Thái Lan Kasikornbank để đưa GrabPay vào Thái Lan vào năm 2019.

Công ty hiện có kế hoạch triển khai dịch vụ chuyển tiền vào đầu năm 2019 để khai thác thị trường chuyển tiền khổng lồ của khu vực, theo Ngân hàng Thế giới, dự kiến ​​đạt 135 tỷ đô la Mỹ vào năm 2018.

Sản phẩm chuyển tiền của Grab sẽ cho phép người dùng chuyển tiền ngay lập tức và an toàn cho các cá nhân ở các quốc gia khác bằng ví GrabPay của họ. Người nhận sẽ có thể lựa chọn giữa việc rút tiền mặt thông qua mạng lưới điểm rút tiền thông thường hoặc sử dụng nó cho các giao dịch hàng ngày như thanh toán hóa đơn và nạp tiền vào thời gian phát sóng di động.

Một trong những động thái mới nhất của Grab là khoản đầu tư 100 triệu USD của công ty vào chuỗi khách sạn Ấn Độ OYO Hotels & Homes được công bố vào đầu tháng này. Theo TechCrunch , Grab quan tâm đến việc hợp tác với OYO để có khả năng thúc đẩy dịch vụ GrabPay của mình. GrabPay có thể trở thành phương thức thanh toán ưu tiên cho OYO ở Đông Nam Á.

“Điều này tạo ra một trường hợp sử dụng mạnh mẽ khác cho GrabPay trong thị trường du lịch đang phát triển nhanh chóng trong khu vực,” một nguồn tin thân cận với Grab cho biết, được Skift trích dẫn . “Đối với Grab, đó là việc được chấp nhận là phương thức chính để thanh toán trong tất cả các loại dịch vụ cốt lõi cho tầng lớp trung lưu đang gia tăng ở Đông Nam Á.”

OYO có hơn 10.000 khách sạn được nhượng quyền hoặc cho thuê trong mạng lưới của mình, trải dài 350 thành phố trên khắp Ấn Độ, Trung Quốc, Nepal, Malaysia và Vương quốc Anh. OYO cho biết họ có kế hoạch sử dụng tiền tài trợ để phát triển trên phạm vi quốc tế với việc Grab đang giúp công ty này mở rộng quy mô tại Đông Nam Á nói riêng.

Việc Grab tập trung vào thị trường thanh toán kỹ thuật số Đông Nam Á khi sự cạnh tranh trong khu vực đang nóng lên. Tại Indonesia, Go-Jek, đối thủ chính ở Đông Nam Á của Grab, cũng coi thanh toán kỹ thuật số là điều cần thiết để thu hút người dùng trong hệ sinh thái kỹ thuật số của mình. Công ty hiện đang vận hành dịch vụ ví kỹ thuật số lớn thứ tư của Indonesia là Go-Pay.

Trong khi đó, những gã khổng lồ Internet của Trung Quốc bao gồm Alibaba đã và đang thâm nhập vào Đông Nam Á. Alibaba hợp tác với tập đoàn Ayala của Philippines vào năm 2017 và tung ra thanh toán di động tại các trung tâm mua sắm và siêu thị, cùng những nơi khác.

Alibaba cũng sở hữu khoảng 20% ​​cổ phần của dịch vụ thanh toán TrueMoney của Thái Lan, đã đặt mục tiêu vượt qua Rabbit Line Pay, dịch vụ dẫn đầu thị trường từ nhà cung cấp ứng dụng nhắn tin Line của Nhật Bản. Khoảng 60% dân số Thái Lan sử dụng ứng dụng trò chuyện Line với người dùng dịch vụ thanh toán di động ước tính khoảng ba triệu người, theo Nikkei Asian Review.

Tuần trước, công ty khởi nghiệp công nghệ Việt Nam Be Group Corporation đã ra mắt dịch vụ gọi xe BeBike và BeCar, tham gia vào lĩnh vực vốn đã đông đúc của đất nước bao gồm FastGo, GoViet, Go-Jek, Aber và tất nhiên là Grab dẫn đầu thị trường.

https://hotrovayvonnganhangxyz.blogspot.com/2021/10/grabpay-e-mat-en-su-thong-tri-cua-thanh.html

#SGBank, #GrabPay, #Fintech, #Grab, #Moca, 

Fintech đang trở nên phổ biến trên khắp thế giới, bao gồm cả Việt Nam, nơi các chuyên gia và nhà quan sát trong ngành dự đoán sẽ tăng trưởng mạnh mẽ, do tỷ lệ thâm nhập ngân hàng thấp của đất nước và dân số trẻ và ngày càng giàu có.

Cơ quan xếp hạng Moody's cho biết: “Việt Nam có tiềm năng tăng trưởng mạnh mẽ cho sự phát triển fintech và các công ty khởi nghiệp công nghệ chuyên về dịch vụ tài chính đang nổi lên, dẫn đầu là các công ty cung cấp dịch vụ thanh toán kỹ thuật số”, cơ quan xếp hạng Moody's cho biết trong một báo cáo công bố vào tháng 11/2018.

Khoảng 80 công ty fintech đã mọc lên tại Việt Nam trong những năm qua, hầu hết hoạt động trong lĩnh vực thanh toán kỹ thuật số . Những khoản này chỉ huy động được 3 triệu đô la Mỹ trong năm 2017 nhưng dự kiến ​​sẽ tăng trưởng mạnh mẽ trong những năm tới. Một số nền tảng của Việt Nam nhất đáng chú ý kỹ thuật số và điện thoại di động thanh toán và  startups bao gồm  MoMo ,  123Pay ,  Mobivi ,  NganLuong , và  Payoo .

20 triệu khách hàng sử dụng ví MoMo

MoMo của M_Service, là nhà cung cấp ví di động lớn nhất tại Việt Nam với hai triệu người dùng đã đăng ký, chiếm khoảng 70% đến 80% tổng thị trường ví di động tính đến cuối năm 2016, theo Asian Banker.

Khách hàng của MoMo bao gồm khoảng 50% người dùng ví di động và 50% khách hàng mua tại quầy được phục vụ bởi mạng lưới đại lý với hơn 5.000 đại lý độc lập. Cuối cùng, nó có kế hoạch phát triển mạng lưới của mình lên 11.000 đại lý và hơn bảy triệu người dùng ví điện tử đang hoạt động.

Sự phát triển của fintech phù hợp với việc chính phủ thúc đẩy số hóa và thúc đẩy thanh toán không dùng tiền mặt.

Moody's cho biết: “Chính phủ Việt Nam quan tâm đến việc tạo điều kiện thuận lợi cho sự đổi mới fintech như một phần trong nỗ lực của họ nhằm cải thiện khả năng bao gồm tài chính và biến nền kinh tế trở thành nền kinh tế không dùng tiền mặt vào năm 2025. “Để đạt được mục tiêu này, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vào tháng 3 năm 2017 đã thành lập ban chỉ đạo có nhiệm vụ xây dựng chiến lược thúc đẩy phát triển fintech và khung pháp lý cho các công ty fintech.”

Moody's cho biết, mặc dù fintech đang sẵn sàng thay đổi bối cảnh tài chính Việt Nam, nhưng các ngân hàng của Việt Nam vẫn chậm chạp trong việc áp dụng chuyển đổi kỹ thuật số, tụt hậu so với các ngân hàng trong khu vực.

“Cho đến nay, các ngân hàng đã tập trung vào việc tăng cường nền tảng ngân hàng trực tuyến và di động của họ để cho phép khách hàng hiện tại xử lý nhiều giao dịch trực tuyến hơn,” báo cáo cho biết. “Các ngân hàng đã giải quyết các vấn đề cũ sẽ có khả năng tự xây dựng các dịch vụ kỹ thuật số hoặc trong quan hệ đối tác với các công ty fintech.”

Tuy nhiên, một số ngân hàng đã phản ứng với xu hướng này và đưa ra các sáng kiến. Các ngân hàng như VPBank, Maritime Bank và VIB đang hợp tác với các công ty fintech để xây dựng các đề xuất kỹ thuật số của riêng họ.

Ngân hàng kỹ thuật số “duy nhất” tại Việt Nam

VPBank đã và đang tận dụng nền tảng ngân hàng kỹ thuật số  Timo  để cung cấp các dịch vụ tài chính cho nhóm nhân khẩu học trẻ tuổi. Ngân hàng vận hành toàn bộ nền tảng vận hành back-end trong khi Timo thúc đẩy đề xuất giá trị ở front-end.

Vào tháng 9 năm 2018, VPBank  đã ra mắt  ngân hàng kỹ thuật số độc lập có tên YOLO, đi kèm với các dịch vụ ngân hàng truyền thống như tài khoản tiết kiệm và cho vay, đồng thời cung cấp các dịch vụ hàng ngày như đặt taxi, xem phim, đặt phòng khách sạn và đặt đồ ăn thức uống. Ý tưởng đằng sau YOLO là cung cấp một hệ sinh thái kỹ thuật số với các dịch vụ đa dạng kết hợp với một ngân hàng.

Maritime Bank đang hợp tác với MEED, một công ty công nghệ có trụ sở tại Hoa Kỳ, cung cấp nền tảng toàn cầu cho các tổ chức tài chính. MEED cung cấp nền tảng ngân hàng di động cho Maritime Bank.

Đối tác Fintech tại Việt Nam

VIB hợp tác với công ty fintech Việt Weezi Digital vào năm 2017 để ra mắt MyVIB Social Keyboard, một ứng dụng cho phép khách hàng chuyển tiền trên mạng xã hội.

Năm ngoái, VietinBank đã công bố hợp tác với Opportunity Network, một công ty fintech hàng đầu của Vương quốc Anh, nhằm tạo ra một nền tảng kỹ thuật số cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ (SME) có thể thu được vốn nhanh hơn.

Ngân hàng Shinhan Việt Nam được cho là đang đàm phán với các công ty fintech bao gồm M_Service, VNPay và Payoo về khả năng hợp tác. Trả lời phỏng vấn của VIR, ông Shin Dong Min, Giám đốc điều hành Ngân hàng Shinhan Việt Nam cho biết , việc kết hợp các công cụ số hóa trong lĩnh vực ngân hàng bán lẻ là hướng đi của ngân hàng tại thị trường Việt Nam.

Trong khi đó, Ngân hàng CIMB vào tháng trước đã công bố Phòng chờ kỹ thuật số đầu tiên của mình tại Thành phố Hồ Chí Minh cùng với ứng dụng ngân hàng di động OCTO by CIMB dành cho người tiêu dùng. Sự ra mắt đánh dấu sự khởi đầu của đề xuất ngân hàng kỹ thuật số của ngân hàng.

https://hotrovayvonnganhangxyz.blogspot.com/2021/10/cac-ngan-hang-viet-nam-tang-cuong-phat.html

#SGBank, #Momo, Yolo, VIB, #MyVIB, #Fintech, 

TADA, do một công ty khởi nghiệp MVL có trụ sở tại Singapore ra mắt, đã có mặt tại Việt Nam vào thứ Hai. Tin tức được đưa ra chưa đầy một tuần sau khi ra mắt tại Campuchia.

TADA - có nghĩa là “hãy đi xe” trong tiếng Hàn - sử dụng công nghệ blockchain để hạn chế việc thiếu thông tin có thể kiểm chứng cũng như thiếu tin tưởng vào các phương tiện giao thông. Công nghệ non trẻ này được sử dụng để lưu trữ các hồ sơ như giao dịch thanh toán, chuyển động của xe, tai nạn và theo dõi quá trình bảo dưỡng xe cho những người mua xe tiềm năng.

“Với công nghệ này [blockchain], chúng tôi muốn cung cấp giá trị cao hơn trong điều kiện cân bằng giữa giá vé của người lái và 0% hoa hồng của người lái. Chúng tôi kỳ vọng rằng điều này sẽ dẫn đến những cải tiến lớn trong ngành đặt xe toàn cầu, ”

Kay Woo, người sáng lập MVL, cho biết trong một thông cáo.

Dịch vụ ngang hàng, theo yêu cầu kết nối nhiều bên liên quan khác nhau trong ngành công nghiệp xe cộ, bao gồm tài xế, người lái, nhà sản xuất ô tô và nhà cung cấp dịch vụ sửa chữa, công ty bảo hiểm, v.v.

Hiện tại, TADA được cho là có hơn 27.000 tài xế và 200.000 người dùng ở Singapore kể từ khi thành lập vào tháng 7 năm 2018.

Người lái xe không bị tính phí hoa hồng

Cùng với việc ra mắt tại Việt Nam, TADA đang cung cấp cho người lái xe, mức hoa hồng bằng không. Điều này có nghĩa là tài xế có thể giữ toàn bộ tiền vé mà hành khách đã trả, trừ đi phí giao dịch khi người dùng sử dụng thẻ tín dụng hoặc các phương thức thanh toán khác.

“Người lái xe sẽ chỉ trực tiếp trả phí xử lý thanh toán khi người dùng ứng dụng sử dụng thẻ tín dụng của họ, tối đa là 5%”

thông cáo báo chí cho biết.

Điều đó nói rằng, công ty dự kiến ​​sẽ mang lại từ 100 đến 200 tài xế trong tương lai. TADA cũng sẽ thiết lập cơ chế thưởng cho các trình điều khiển sau đó có thể được chuyển đổi thành mã thông báo. Người lái cũng sẽ được thưởng cho việc đánh giá sau mỗi chuyến đi, bản phát hành cho biết thêm.

“Người lái xe không còn phải lo lắng về việc trả hoa hồng cao cho công ty nền tảng. Chúng tôi muốn các tài xế cảm thấy thích thú khi lái xe mà không bị căng thẳng và cung cấp dịch vụ tốt cho người lái, ”

Woo nói trong một bản phát hành.

Công ty cho biết họ đang hình dung mối quan hệ sâu sắc và ý nghĩa với các đối tác tài xế của mình. Các sự kiện thu hút tài xế thường xuyên được tổ chức tại nơi TADA hoạt động. Điều này là để hiểu rõ hơn nhu cầu trên thực địa và để công ty đáp ứng kịp thời phản hồi của tài xế.

Ngoài ra, trong buổi ra mắt tại Singapore, Woo nói rằng các tài xế sẽ có cơ hội làm việc đồng thời cho các dịch vụ gọi xe khác nếu họ muốn.

“Chúng tôi không đặt mục tiêu có thỏa thuận độc quyền với các tài xế. Đó không phải là triết lý của chúng tôi. Họ xứng đáng có những lựa chọn, ”

Woo nói vào thời điểm đó.

Trong buổi ra mắt của TADA tại Campuchia vào tuần trước, công ty đã tiết lộ rằng Việt Nam và Malaysia sẽ là những thị trường tiếp theo chứng kiến ​​ứng dụng đi xe phi tập trung này. Ngoài ra, công ty dự kiến ​​sẽ đưa những người lái xe tuk-tuk ở Campuchia vào nền tảng này vào tháng Hai, một bản tin cho biết.

Theo trang web của MVL , công ty đã vạch ra lộ trình cho nửa đầu năm nay thông báo kế hoạch ra mắt ứng dụng MVL với dịch vụ ví, giao thức MVL thử nghiệm, v.v. cùng với API và SDK. Các mục tiêu khác bao gồm giới thiệu nền tảng dịch vụ cho thuê xe hơi và tài xế riêng và quan hệ đối tác chia sẻ dữ liệu với các công ty khác vào cuối năm nay.

Dịch vụ chia sẻ chuyến đi trong chuỗi khối

Mục đích của công nghệ blockchain trong ngành công nghiệp xe cộ, một phần là để loại bỏ các bên trung gian và đưa người lái và người lái xe xích lại gần nhau hơn về mặt hậu cần và kinh tế.

Google gần đây đã báo cáo rằng thị trường gọi xe của Đông Nam Á đã tăng gấp 4 lần kể từ năm 2015 và sẽ đạt giá trị 20 tỷ USD vào năm 2025.

Sự gia tăng của dịch vụ gọi xe ở Đông Nam Á phản ánh nhu cầu của người tiêu dùng đang bị dồn nén, sự hấp dẫn đối với tài xế như một cơ hội việc làm khả thi và sự đổi mới sản phẩm dẫn đến cải thiện trải nghiệm người dùng”.

báo cáo 'e-Conomy SEA Spotlight 2017' cho biết.

Với việc Uber ra đi và được Grab mua lại tại Việt Nam và các quốc gia Đông Nam Á khác, những công ty mới gia nhập mảng gọi xe đột kích tại nước này bao gồm TaxiGo, Vivu, T.net, Xelo và Vato đã bắt đầu cạnh tranh với nhau.

So với các đối thủ của mình, TADA nổi bật với sự công nhận dành cho những người lái xe có trách nhiệm và an toàn nhận được đánh giá tốt hơn so với các đối thủ của họ, thông cáo cho biết thêm.

Một nền tảng gọi xe khác dựa trên blockchain khác để phục vụ và trao quyền cho mọi người ( DACSEE ) cũng đang nhắm mục tiêu đến các thị trường châu Á. Ra mắt ứng dụng di động của mình ở Malaysia vào năm ngoái, ví kỹ thuật số DACEE chỉ mất 1-2% phí hoa hồng từ ví của người lái xe, một báo cáo cho biết. DACEE có mã thông báo dựa trên Ethereum cho phép gửi tiền cho tài xế, thanh toán phi tập trung, trong số những thứ khác.

Ngoài ra, Didi Chuxing, người sáng lập công ty gọi xe Trung Quốc Kuaidi Dache, hiện là một phần của “Uber của Trung Quốc” đã công bố kế hoạch tạo ra một ứng dụng gọi xe dựa trên blockchain vào năm ngoái.

https://hotrovayvonnganhangxyz.blogspot.com/2021/10/viet-nam-co-uoc-giai-phap-thay-dua-tren.html

#SGBank, #Fintech, #Tada, Grab, #Uber, 

Đầu tháng này, các chủ ngân hàng và các chuyên gia fintech đã tập trung tại Việt Nam để thảo luận về tương lai của ngân hàng, bối cảnh thanh toán đang phát triển và số hóa trong ngành tài chính.

Đại diện của Deloitte, Ngân hàng Á Châu, Ngân hàng TMCP Sài Gòn, Oracle, Fintechnews.sg và BankClub đã tham gia hai sự kiện do hãng công nghệ máy tính đa quốc gia Oracle của Mỹ tổ chức tại Hà Nội và Thành phố Hồ Chí Minh , Việt Nam. bối cảnh ngân hàng, ngân hàng mở, ngân hàng kỹ thuật số và đổi mới thanh toán.

Gaurav Goel, giám đốc Deloitte, đã trình bày về nhiều lực lượng mới nổi đang định hình tương lai của ngành ngân hàng, bao gồm ngân hàng mở và các tiêu chuẩn API, cơ sở hạ tầng thế hệ tiếp theo có thể mở rộng, tăng vốn và gánh nặng tuân thủ, sự xuất hiện của những người chơi phi truyền thống bao gồm fintech và người chơi công nghệ và kết nối di động.

Ông đã khám phá cách các ngân hàng bao gồm BBVA và DBS phản ứng với bối cảnh ngân hàng đang thay đổi. BBVA đã sử dụng một loạt các sáng kiến ​​để tạo ra cơ hội mới ở cả thị trường mới và thị trường hiện tại và mua lại ngân hàng kỹ thuật số thuần túy Simple vào năm 2014. Nó cũng cung cấp các dịch vụ như BBVA Contigo, một dịch vụ quản lý tài khoản từ xa và BBVA Soluciones, cung cấp tài chính và phi - dịch vụ tài chính cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ (SME) bao gồm thuê ngoài biên chế nhân sự và quản lý quan hệ khách hàng (CRM).

Trong khi đó, DBS đã và đang tập trung vào việc tạo ra một ngân hàng nền tảng để giải quyết các nhu cầu hàng ngày và cuộc sống. Chiến lược của ngân hàng là làm cho “ngân hàng vô hình” và hòa nhập liền mạch vào cuộc sống của khách hàng. Nó đã ký kết một số quan hệ đối tác trong hệ sinh thái và phát triển khả năng phân tích dữ liệu và API như một phần của kế hoạch.

Goel đã đề cập đến việc ngân hàng mở đang nhận được sự ủng hộ trên toàn cầu như thế nào và xu hướng này sẽ tạo ra những cách thức mới để khách hàng tương tác với ngân hàng như thế nào.

Ông cũng đề cập đến bối cảnh thanh toán xuyên biên giới đang thay đổi, trích dẫn các sáng kiến ​​như GPI của SWIFT, một sự hợp tác trong ngành kết nối hơn 250 ngân hàng để cải thiện tốc độ, tính minh bạch và truy xuất nguồn gốc của các khoản thanh toán và ngân hàng trung ương đã phát hành tiền kỹ thuật số (CBDC), một hình thức mã hóa của một ngân hàng trung ương phát hành tiền tệ sử dụng công nghệ sổ cái phân tán (DLT) đã trở nên phổ biến trên toàn thế giới trong những năm qua.

Claude Spiese, người sáng lập BankClub và Giám đốc điều hành của Link Development, đã chia sẻ kinh nghiệm ra mắt Timo , một trong những nền tảng ngân hàng kỹ thuật số đầu tiên và thành công nhất của Việt Nam, đồng thời đưa ra lời khuyên trực tiếp về cách xây dựng ngân hàng số và doanh nghiệp.

Spiese đã xây dựng và thành lập Timo vào năm 2016 và điều hành công ty trước khi tham gia hội đồng quản trị và tập trung vào việc mở rộng khu vực. Vào năm 2018, ông đã phát triển một khái niệm ngân hàng kỹ thuật số mới có tên là BankClub.

Faisal Khan, giám đốc giải pháp ngân hàng của Dịch vụ tài chính Oracle, đã mô tả các ngân hàng kỹ thuật số của ngày mai và khám phá cách các API ngân hàng mở có thể được sử dụng để xây dựng một hệ sinh thái dịch vụ tài chính kỹ thuật số thực sự.

Ông nói, ngân hàng kỹ thuật số của ngày mai sẽ cung cấp nguồn gốc không ma sát qua các kênh kỹ thuật số, trải nghiệm người dùng vượt trội trên các kênh, tận dụng khả năng của trí tuệ nhân tạo (AI) để cung cấp dịch vụ và thanh toán tức thì, tham gia vào ngân hàng mở và cung cấp mức độ tương tác sâu hơn bằng cách cung cấp các dịch vụ giá trị gia tăng.

Khan trích dẫn các ví dụ về UBank, công ty đi tiên phong trong quy trình mở tài khoản và khách hàng lên máy bay kéo dài 5 phút với trải nghiệm khách hàng vượt trội như một nhân tố tạo sự khác biệt bền vững, Ngân hàng thanh toán Airtel, cho phép người tiêu dùng mở tài khoản tiết kiệm trong vòng chưa đầy ba phút dựa trên khách hàng telco bị hạn chế. base, và Suncorp, cung cấp giải ngân khoản vay tín chấp cá nhân kỹ thuật số trong vòng mười một phút trong tài khoản ngân hàng.

Ông Huân, Phó TGĐ kiêm Giám đốc điều hành Ngân hàng TMCP Sài Gòn (SCB), trình bày chiến lược phát triển ngân hàng hướng tới “lõi kỹ thuật số” và nâng cao giá trị khách hàng.

Ông Huân nhấn mạnh nhu cầu sử dụng công nghệ để tối ưu hóa hoạt động kinh doanh cũng như nhu cầu cung cấp dịch vụ ngân hàng số, đưa các sản phẩm dịch vụ tài chính truyền thống tiếp cận với kỷ nguyên số và thu hút khách hàng.

Ông cũng trình bày các kế hoạch tương lai của SBC về số hóa, bao gồm việc triển khai ngân hàng mở, thanh toán ngang hàng thông qua các nền tảng truyền thông xã hội, ví di động, thanh toán di động bằng mã QR và hơn thế nữa.

Anand Ramachandran, giám đốc cấp cao về các giải pháp ngân hàng toàn cầu tại Oracle Financial Services, đã đề cập đến nhu cầu của các ngân hàng trong việc chuyển đổi thanh toán để đạt được lợi thế cạnh tranh và tăng doanh thu. Ông nêu chi tiết về trường hợp Việt Nam mà chính phủ đã đặt ra để giảm đáng kể các giao dịch tiền mặt và cải thiện các phương thức thanh toán điện tử. Ông lưu ý rằng các giao dịch kỹ thuật số đã phát triển đáng kể trong những năm qua, yêu cầu các ngân hàng phải suy nghĩ lại về các dịch vụ của họ.

Ngoài Việt Nam, rất nhiều quốc gia trên thế giới đã triển khai hoặc tìm cách triển khai thanh toán theo thời gian thực.

Nhưng bên cạnh thanh toán thời gian thực, các lực lượng khác cũng đang định hình ngành thanh toán bao gồm sự tăng trưởng dự kiến ​​của thanh toán kỹ thuật số và thanh toán di động, API mở, công nghệ blockchain, máy học và tự động hóa quy trình bằng robot, Ramachandran cho biết.

Các ngân hàng Việt Nam đã thua cuộc chơi bán lẻ - Tập trung vào Ngân hàng Doanh nghiệp

Matthew Martin, cựu Giám đốc thông tin của Ngân hàng Á Châu, đã trình bày về bối cảnh thanh toán doanh nghiệp và giải thích lý do tại sao các ngân hàng Việt Nam phải chuẩn bị cho mình trước những quy định mới về đổi mới thanh toán và ngân hàng giao dịch.

Matthew nói “Các ngân hàng Việt Nam đã thua cuộc chơi bán lẻ rồi, giờ họ nên tập trung vào mảng ngân hàng doanh nghiệp”, ở đây họ có thể thua nhiều hơn ở mảng bán lẻ.

Ông nói, các doanh nghiệp đang phải đối mặt với nhiều thách thức, bao gồm chi phí pháp lý tăng, các phương pháp phi kỹ thuật số lỗi thời, thiếu khả năng hiển thị của luồng thanh toán, cũng như sự không khớp giữa thanh toán thực và thanh toán của công ty. Nhưng nhiều phát triển đang được thực hiện trong các lĩnh vực như thanh toán di động, tiếp cận thị trường quốc tế, theo dõi thanh toán 24 × 7, lập hóa đơn điện tử, quản lý tiền mặt tự động, API và ngân hàng mở.

Martin kêu gọi các ngân hàng bắt đầu tự số hóa, trích dẫn bối cảnh quy định thay đổi với các quy tắc như PSD2, gian lận thanh toán và tội phạm mạng đang gia tăng, và xu hướng fintech rộng lớn hơn đang thúc đẩy các ngân hàng trên khắp thế giới chuyển sang kỹ thuật số.

https://hotrovayvonnganhangxyz.blogspot.com/2021/10/cac-chuyen-gia-ngan-hang-cong-nghe-tai.html

#SGBank, #Fintech, #NgânHàngSố, 

 Fintech đang tăng tốc phát triển tại Việt Nam với việc các công ty trong lĩnh vực này thu hút 117 triệu đô la Mỹ vào năm ngoái, mức tài trợ tối đa cho các công ty khởi nghiệp Việt Nam trong năm 2018.

TOP 5 Fintech Việt nam

Fintech đã vượt qua thương mại điện tử với 104 triệu đô la Mỹ và các lĩnh vực khác, theo dữ liệu tài trợ của Topica Founder Institute tại địa phương. , cho thấy sự háo hức của các nhà đầu tư khi tham gia vào cơ hội fintech của Việt Nam.

Lĩnh vực fintech đang phát triển nhanh chóng của Việt Nam phần lớn được thúc đẩy bởi dân số trẻ, hiểu biết về kỹ thuật số của đất nước, tỷ lệ sử dụng điện thoại di động và Internet cao cũng như nỗ lực của chính phủ để hạn chế sử dụng tiền mặt và thúc đẩy thanh toán kỹ thuật số .

Quyết định trở thành không dùng tiền mặt của Việt Nam vào năm 2020 đã được công bố vào năm 2017 và đã có nhiều tiến bộ trong lĩnh vực này. Các khoản thanh toán thông qua các dịch vụ ngân hàng di động đã tăng vọt 144% mỗi năm trong 5 năm qua và các khoản thanh toán không dùng tiền mặt đã tăng hơn gấp đôi về giá trị trong ba quý đầu năm 2018.

Năm công ty khởi nghiệp sau đây nằm trong số các công ty fintech được tài trợ tốt nhất tại Việt Nam dựa trên nguồn vốn được tiết lộ.

Chúng tôi cũng đã loại những người chơi như Sendo khỏi danh sách vì họ không phải là một trò chơi fintech thuần túy, rất khó để xác định số tiền tài trợ dành cho chi nhánh fintech của mình.

M_Service - 133,8 triệu đô la Mỹ

M_Service cung cấp dịch vụ tài chính cho người thu nhập thấp tại Việt Nam thông qua công nghệ điện thoại di động với thương hiệu MoMo. MoMo  bắt đầu cung cấp ví điện tử và ứng dụng thanh toán di động, cho phép người dùng thanh toán trực tuyến và thực hiện chuyển khoản ngang hàng (P2P). 

Kể từ đó, nó đã mở rộng sang thanh toán hóa đơn tiện ích, tín dụng trò chơi, nạp tiền trên thiết bị di động, cũng như các lĩnh vực như vé xem phim, chuyến bay hàng không và thanh toán hàng hóa và dịch vụ tại 100.000 điểm thanh toán trên toàn quốc, bao gồm cả các chuỗi phổ biến. Dịch vụ này gần đây đã bắt đầu cung cấp thanh toán hóa đơn cho các khoản vay.

Tính đến tháng 10 năm 2018, MoMo đã có gần 10 triệu người dùng  trên cả iOS và Android và được bình chọn là một trong  100 Nhà sáng tạo Fintech toàn cầu hàng đầu Fintech năm 2018  bởi H2 Ventures và KPMG vào năm ngoái. Theo Crunchbase , công ty khởi nghiệp đã huy động được 133,8 triệu đô la Mỹ cho đến nay .

TomoChain - 8,5 triệu đô la Mỹ

TomoChain  là một blockchain công khai hứa hẹn các giao dịch nhanh hơn và rẻ hơn được thiết kế để hỗ trợ các ứng dụng phi tập trung. TomoChain dựa trên hệ thống 150 Masternode với sự đồng thuận của Proof of Stake Voting (POSV) có thể hỗ trợ phí gần bằng 0 và thời gian xác nhận giao dịch là hai giây. Mạng TomoChain hướng tới mục tiêu trở thành một chuỗi khối tương thích với máy ảo Ethereum (EVM) công cộng với phí giao dịch nhanh hơn và rẻ hơn, cùng với các tính năng và hứa hẹn khác.

Sau hai năm nghiên cứu và phát triển, TomoChain  đã ra mắt mạng chính  của mình vào tháng 12 năm 2018. Công ty khởi nghiệp đã huy động  được 8,5 triệu đô la Mỹ  trong đợt phát hành tiền xu ban đầu (ICO) vào năm ngoái và được hỗ trợ bởi một số công ty đầu tư nổi tiếng như Signum Capital, Connect Capital và 1KX.

Tima - 3 triệu đô la Mỹ

Được thành lập vào năm 2015, Tima là một thị trường tài chính tiêu dùng và nền tảng cho vay ngang hàng (P2P). Công ty đã ký kết hợp tác với các tổ chức tài chính, bao gồm VietinBank và Nam A Bank, đồng thời tuyên bố đã giải ngân khoản vay khoảng 1,7 tỷ USD cho 2,8 triệu người vay và hơn 30.000 người cho vay trên nền tảng của mình .

Tima tuyên bố đã  huy động được  vòng tài trợ Series B trị giá 3 triệu đô la Mỹ vào tháng 10 với mức định giá gần 20 triệu đô la Mỹ và gần đây đã bắt đầu quá trình huy động vòng đầu tư Series C sau khi thuê cựu COO của LendingClub John Donovan vào ban giám đốc.

Finhay - 1,1 triệu đô la Mỹ

Ra mắt vào năm 2017, Finhay  là một nền tảng quản lý tài sản cho phép thế hệ trẻ đầu tư vi mô vào các quỹ tương hỗ tại Việt Nam với số tiền chỉ từ 50.000 đồng, tương đương khoảng 2 đô la Mỹ. Nền tảng có hơn 13.000 người dùng với tổng vốn đầu tư hơn 7 tỷ đồng (299.145 USD). Công ty cũng đã hợp tác với 18 công ty quỹ tương hỗ và ngân hàng để tạo điều kiện giao dịch.

Finhay được hỗ trợ bởi H2 Ventures có trụ sở tại Úc, Công ty Cổ phần Chứng khoán VNDirect và các công ty khác. Nó đã huy động được gần 1 triệu đô la Mỹ tài trợ từ Insigna Venture Partners có trụ sở tại Singapore và các nhà đầu tư khác vào đầu năm nay, nâng tổng số tiền huy động được cho đến nay lên khoảng 1,1 triệu đô la Mỹ .

OnOnPay - US $ 800K

Được thành lập vào năm 2015,  OnOnPay  cung cấp cả nền tảng web và ứng dụng dành cho thiết bị di động cho phép người dùng nạp tiền vào điện thoại trả trước của họ và giành được phần thưởng như tín dụng bổ sung và phiếu giảm giá, cũng như đăng ký các khoản vay. Giải pháp này nhắm đến đối tượng là dân số không có ngân hàng của Việt Nam.

OnOnPay  dựa  trên mạng lưới các doanh nghiệp truyền thống hợp tác hoạt động như “chi nhánh”. Khi người tiêu dùng cần nạp tiền vào tài khoản thanh toán di động, họ sẽ đưa cho chủ cửa hàng số tiền tương đương bằng tiền mặt. OnOnpay có khoảng 3.000 điểm giao dịch như vậy.

Công ty  đã huy động được 800 nghìn đô la Mỹ vào tháng 11 năm 2016 từ Quỹ Đối tác Gobi của Chính phủ Malaysia.

https://hotrovayvonnganhangxyz.blogspot.com/2021/10/top-5-fintech-lop-nhat-viet-nam.html

#SGBank, #Fintech, #Momo, #TomoChain, #Tima, #Finhay, #OnOnPay, 

 Fintech tiếp tục phát triển tại Việt Nam với việc các công ty khởi nghiệp trong nước đang có được sức hút đáng kể từ các nhà đầu tư nước ngoài. Những con số này đã tăng kỷ lục 117 triệu đô la Mỹ trong năm 2018, mức tài trợ tối đa cho các công ty khởi nghiệp Việt Nam trong năm đó.

Lĩnh vực fintech đang phát triển nhanh chóng của Việt Nam  phần lớn được thúc đẩy bởi dân số trẻ, hiểu biết về kỹ thuật số, tỷ lệ sử dụng điện thoại di động và Internet cao, đồng thời chính phủ thúc đẩy hạn chế sử dụng tiền mặt và thúc đẩy  thanh toán kỹ thuật số .

Khi bối cảnh tài chính của Việt Nam tiếp tục hành trình số hóa, 11 công ty fintech sau đây là một số dự án thú vị nhất trong lĩnh vực này cần theo dõi rất kỹ:

bePOS

bePOS là một công ty khởi nghiệp được thành lập vào năm 2015 chuyên về hệ thống điểm bán hàng (POS). bePOS cung cấp giải pháp phần mềm POS tất cả trong một, dựa trên đám mây cho phép người bán dễ dàng điều hành các hoạt động hàng ngày của họ, tương tác tốt hơn với khách hàng, quản lý nhân viên và tăng thị phần.

bePOS có văn phòng tại Sydney, Hà Nội và Thành phố Hồ Chí Minh. Công ty tập trung vào thị trường Đông Nam Á, đặc biệt là Việt Nam.

Finhay

Finhay là một nền tảng đầu tư vi mô nhắm mục tiêu đến thế hệ millennials. Nền tảng này cho phép khách hàng bắt đầu đầu tư với số tiền ít nhất là 50.000 đồng, hoặc hơn 2 đô la Mỹ một chút, vào các quỹ tương hỗ tại Việt Nam. Sau khi đăng ký, người dùng mới sẽ hoàn thành một cuộc khảo sát ngắn hỏi về tuổi, nghề nghiệp, mục tiêu đầu tư, v.v. của họ để Finhay có thể cung cấp danh mục đầu tư được đề xuất và đánh giá rủi ro liên quan. Robot-cố vấn hiện có khoảng 3.000 người dùng thường xuyên với tổng vốn cam kết là 3,7 tỷ đồng (158.000 đô la Mỹ). Nó được hỗ trợ bởi H2 Ventures có trụ sở tại Úc.

Finsify

Finsify , trước đây là ZooStudio, là công ty đứng sau  Money Lover , một ứng dụng quản lý tài chính cá nhân hợp nhất tất cả các tài khoản ngân hàng của người dùng để cho phép người dùng theo dõi tài chính của họ tốt hơn. Money Lover gần đây đã đứng đầu bảng xếp hạng với tư cách là ứng dụng số một trong lĩnh vực tài chính cá nhân.

Công ty hiện đang tập trung khai thác thị trường DNVVN với kế hoạch tung ra phần mềm hướng tới kế toán. Phần mềm này sẽ giúp các nhóm quản lý dòng tiền, bảng cân đối kế toán, hóa đơn và thuế một cách thuận tiện hơn.

Finsify tuyên bố họ đã thử nghiệm sản phẩm với các doanh nghiệp địa phương trong hai năm nay và hiện đang ở giai đoạn phát triển cuối cùng.

Growth Wealth 

Growth Wealth là một nền tảng cho vay P2P dành cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ (SME) tại Việt Nam. Nền tảng này cho phép họ nhận được nguồn tài chính trực tiếp từ các nhà đầu tư cá nhân và tổ chức.

Tầm nhìn của công ty là trao quyền cho sự phát triển của các doanh nghiệp nhỏ và tạo cơ hội cho các doanh nghiệp và nhà đầu tư bằng cách cung cấp một thỏa thuận tốt hơn cho tất cả mọi người: cung cấp cho các doanh nghiệp khả năng tiếp cận nguồn vốn cần thiết một cách dễ dàng và cung cấp cho các nhà đầu tư một lựa chọn cho các khoản đầu tư thay thế đáng tin cậy với lợi nhuận chắc chắn.

Growth Wealth là một phần của Fintech Lab, một sáng kiến ​​do FPT và VinaCapital thành lập. Phòng thí nghiệm Fintech cũng được sự bảo trợ của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) và phối hợp chặt chẽ với Nhóm Fintech của NHNN để tạo ra khung pháp lý cho fintech sắp tới tại Việt Nam.

MoMo

MoMo là ví điện tử và ứng dụng thanh toán di động do công ty M_Service của Việt Nam phát triển. MoMo cho phép người dùng thanh toán trực tuyến, chuyển khoản ngang hàng, mua tín dụng trò chơi, nạp tiền cũng như thanh toán hóa đơn điện nước. 

MoMo hiện hỗ trợ thanh toán cho gần 100 nhà cung cấp dịch vụ và doanh nghiệp trực tuyến, đồng thời được tích hợp với 24 ngân hàng trong nước, cũng như mạng lưới thanh toán quốc tế bao gồm Visa, MasterCard và JCB. Tính đến tháng 10, dịch vụ này đã có gần 10 triệu người dùng trên cả iOS và Android. MoMo được H2 Ventures và KPMG vinh danh là một trong 100 Nhà sáng tạo Fintech toàn cầu hàng đầu Fintech năm 2018 .

Moca

Được thành lập vào năm 2013, Moca cung cấp ứng dụng thanh toán di động miễn phí cho người tiêu dùng Việt Nam. Công ty đã được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) cấp giấy phép kinh doanh dịch vụ thanh toán vào năm 2016 và có mạng lưới đối tác với 11 ngân hàng trong nước. 

Vào tháng 9, Moca đã ký kết hợp tác với Grab để ra mắt GrabPay by Moca, một ví di động được tích hợp vào ứng dụng của Grab tại Việt Nam. Thỏa thuận tìm cách tận dụng thế mạnh của cả hai công ty: Grab đã chọn Moca vì kiến ​​thức địa phương và khả năng tiếp cận giấy phép, trong khi Moca sẽ đạt được sức hút thông qua việc tích hợp với Grab. Grab là nhà đầu tư vào Moca.

OnOnPay

Được thành lập vào năm 2015, OnOnPay cung cấp cả nền tảng web và ứng dụng dành cho thiết bị di động cho phép người dùng nạp tiền vào điện thoại trả trước của họ và giành được phần thưởng như tín dụng bổ sung và phiếu giảm giá, cũng như đăng ký các khoản vay. Giải pháp này nhắm đến đối tượng là dân số không có ngân hàng của Việt Nam. 

OnOnPay dựa trên mạng lưới các doanh nghiệp truyền thống hợp tác hoạt động như “chi nhánh”. Khi người tiêu dùng cần nạp tiền vào tài khoản thanh toán di động, họ sẽ đưa cho chủ cửa hàng số tiền tương đương bằng tiền mặt. Ononpay có khoảng 3.000 điểm giao dịch như vậy. Vào tháng 10, công ty khởi nghiệp đã huy động một khoản đầu tư không được tiết lộ bởi quỹ Fenox Venture Capital ở Thung lũng Silicon vào tháng 10.

TheBank.vn

TheBank.vn khẳng định là website tư vấn tài chính trực tuyến đầu tiên tại Việt Nam. Nền tảng này so sánh các sản phẩm như thẻ tín dụng, khoản vay, tiết kiệm và bảo hiểm để đưa ra lời khuyên tài chính miễn phí cho người tiêu dùng. Ngoài ra, TheBank.vn còn kết nối khách hàng với hàng nghìn chuyên gia, tư vấn viên tại các ngân hàng, công ty bảo hiểm trên cả nước.

TheBank.vn bắt đầu hoạt động từ năm 2014. Công ty có 1 triệu khách hàng và hơn 1.300 sản phẩm tài chính và hơn 24.000 cố vấn tài chính đã đăng ký trên nền tảng này. Nó đã huy động được một khoản vốn tài trợ không được tiết lộ từ CyberAgent Capital có trụ sở tại Tokyo, trước đây là CyberAgent Ventures và công ty đầu tư Hàn Quốc NCore Ventures vào đầu năm nay.

TrueMoney Vietnam

TrueMoney Vietnam , một bộ phận của công ty fintech Đông Nam Á Ascend Money, vận hành Ví TrueMoney, cho phép người dùng mua hàng trực tuyến, thanh toán hóa đơn và nạp tiền vào thẻ di động và thẻ trò chơi trả trước của họ, cũng như chuyển tiền từ tài khoản ngân hàng của họ sang ví kỹ thuật số và từ ví của họ sang các ví khác. 

Xuất phát từ Thái Lan, TrueMoney mở rộng sang Việt Nam vào đầu năm nay sau khi được NHNN cấp Giấy phép Dịch vụ Thanh toán Trung gian. Công ty tuyên bố có hơn 21 triệu người dùng. Ngoài Việt Nam và Thái Lan, công ty còn hoạt động ở Campuchia, Myanmar, Philippines và Indonesia.

Timo

Timo Được phát triển bởi Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VP Bank) và Giải pháp Tài chính Trực tuyến Toàn cầu, Timo là ngân hàng đầu tiên tại Việt Nam không có chi nhánh hoặc phòng giao dịch truyền thống.

Tất cả các dịch vụ, bao gồm mở tài khoản tiết kiệm và thanh toán vào tài khoản đều được thực hiện trực tuyến thông qua ứng dụng ngân hàng di động trên điện thoại thông minh hoặc qua trang web Timo. Tất cả các hoạt động, bao gồm chuyển tiền, mở và đóng tài khoản và sao kê tài khoản, đều được cung cấp miễn phí.

https://hotrovayvonnganhangxyz.blogspot.com/2021/10/13-cong-ty-khoi-nghiep-fintech-hap-dan.html

#SGBank, #Fintech, #Timo, #Finhay, #Moca, 

 Phó Thủ tướng Vương Đình Huệ đã thông báo trong cuộc họp Bộ trưởng gần đây rằng Chính phủ Việt Nam sẽ sớm ban hành quyết định cho phép triển khai thí điểm cho vay ngang hàng (P2P- Vay tiền online) trước khi chính thức xây dựng khung quy định cho phương thức gây quỹ mới.

Trong thời gian thí điểm, cho vay P2P- Vay tiền online sẽ bị hạn chế trong việc kết nối người cho vay và người đi vay. Các công ty cho vay P2P- Vay tiền online sẽ không được phép huy động vốn mà chỉ đóng vai trò trung gian kết nối người cho vay và người đi vay, theo báo cáo của Vietnam News.

“Các cơ quan chức năng phải nhanh chóng tiếp cận với các mô hình kinh doanh mới, đồng thời tăng cường giám sát để phát hiện và xử lý các hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động này”, bà Huệ nói.

Quyết định của Việt Nam điều chỉnh hoạt động cho vay P2P- Vay tiền online là một phần trong mong muốn rộng lớn hơn của chính phủ nhằm tạo điều kiện cho sự phát triển của “nền kinh tế chia sẻ”, nền kinh tế đã phát triển trong những năm gần đây xung quanh sáu lĩnh vực chính bao gồm giao thông vận tải, chia sẻ phòng, thương mại điện tử, việc làm, dịch vụ tài chính và trực tuyến quảng cáo, Hue cho biết tại một hội nghị vào tháng Hai. Ông cho biết Việt Nam sẽ xây dựng các quy định cụ thể cho các lĩnh vực cụ thể của nền kinh tế chia sẻ.

Theo Bộ Kế hoạch và Đầu tư Việt Nam (MoPI), việc thúc đẩy phát triển kinh tế chia sẻ cùng với khuôn khổ quản lý phù hợp sẽ giúp cải thiện nguồn thu ngân sách, nâng cao hiệu quả sử dụng nguồn lực, khuyến khích đổi mới sáng tạo và mang lại nhiều lựa chọn cho khách hàng.

Trong những năm gần đây, hoạt động cho vay P2P- Vay tiền online đã có tốc độ phát triển nhanh chóng ở Việt Nam một phần do việc tiếp cận các dịch vụ tài chính còn thiếu.

Bên cạnh những người chơi trong nước mọc lên như nấm trong những năm gần đây, những người chơi nước ngoài cũng bắt đầu khai thác cơ hội cho vay P2P- Vay tiền online của Việt Nam. Validus Capital, một nền tảng tài trợ SME có trụ sở tại Singapore, đầu tháng này đã công bố kế hoạch mở rộng sang Việt Nam và Indonesia sau khi kết thúc vòng tài trợ Series B trị giá 15,2 triệu đô la Mỹ. Năm ngoái, thị trường cho vay P2P- Vay tiền online của Indonesia Investree đã ra mắt tại Việt Nam với tên gọi eLoan.

Theo ông Phạm Chí Quang, Phó Vụ trưởng Vụ Chính sách tiền tệ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN), nếu quản lý tốt hoạt động cho vay P2P- Vay tiền online sẽ tạo điều kiện cho tài chính bao trùm , đặc biệt là ở các vùng sâu, vùng xa. Cho vay P2P- Vay tiền online cũng có thể giúp khách hàng, đặc biệt là doanh nghiệp hộ gia đình và doanh nghiệp vừa và nhỏ (SME) tiếp cận các dịch vụ tài chính ngân hàng với chi phí thấp.

Mặc dù các nền tảng này đang cung cấp một giải pháp thay thế cho các tổ chức dịch vụ tài chính truyền thống, các chuyên gia cảnh báo rằng tốc độ phát triển nhanh chóng của chúng có thể dẫn đến sự gia tăng của nạn cho vay nặng lãi.

Cấn Văn Lực, Chuyên gia kinh tế trưởng BIDV kiêm Giám đốc Trường Đào tạo BIDV, lưu ý rằng Việt Nam chưa có khung pháp lý cho hoạt động cho vay P2P- Vay tiền online, do đó, hoạt động này tiềm ẩn nhiều rủi ro về kinh tế và xã hội. Ông dẫn chứng trường hợp của Trung Quốc, nơi hoạt động không được kiểm soát đã dẫn đến làn sóng vỡ nợ, lừa đảo và phá sản .

Theo Solidiance, một công ty tư vấn tập trung vào Châu Á - Thái Bình Dương (APAC), thị trường fintech Việt Nam trị giá 4,4 tỷ USD vào năm 2017 và dự kiến ​​sẽ đạt 7,8 tỷ USD vào năm 2020.

Các chuyên gia tin rằng sự phát triển với tốc độ nhanh sẽ được thúc đẩy bởi nhiều yếu tố bao gồm các nỗ lực pháp lý để tăng cường bao gồm tài chính và giảm thanh toán bằng tiền mặt , tăng thu nhập và tiêu dùng, tỷ lệ thâm nhập Internet và điện thoại thông minh cao và dân số trẻ, hiểu biết về kỹ thuật số.

https://hotrovayvonnganhangxyz.blogspot.com/2021/10/pho-thu-tuong-viet-nam-cho-biet-se-som.html

#SGBank, #P@P, #VayTiềnOnline,